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Si has trabajado en Canadá, hay una buena noticia que nadie te cuenta al llegar: la mayoría de los inmigrantes y trabajadores de Working Holiday reciben dinero de vuelta al hacer la declaración de impuestos. Sí, has leído bien. El sistema fiscal canadiense funciona de forma distinta al español o latinoamericano, y entender cómo hacerlo bien puede significar recuperar varios cientos —o incluso miles— de dólares canadienses.
En esta guía te explicamos todo lo que necesitas saber sobre los impuestos en Canadá para inmigrantes y trabajadores de Working Holiday: cuándo declarar, qué documentos necesitas, cómo hacerlo gratis, y cuánto puedes recuperar.
¿Por qué tienes que hacer la declaración de impuestos en Canadá?
En Canadá, el sistema de impuestos funciona por retención anticipada: cada vez que cobras tu sueldo, tu empleador descuenta automáticamente una parte para el gobierno (CRA, Canada Revenue Agency). Pero esa cantidad se calcula de forma estimada, sin tener en cuenta todos tus gastos, créditos ni deducciones personales.
Al hacer la declaración anual, el gobierno ajusta las cuentas. Y en muchos casos —especialmente si llegaste a mediados de año, trabajaste menos de 12 meses, o tuviste ingresos bajos o moderados— habrás pagado más de lo que correspondía y te devolverán la diferencia.
Además, en Canadá existen créditos fiscales importantes a los que tienes derecho aunque seas residente temporal, y que solo puedes reclamar mediante la declaración.
¿Quién tiene que declarar impuestos en Canadá?
Tienes obligación de presentar la declaración si:
- Trabajaste en Canadá y recibiste ingresos (con o sin Working Holiday)
- Quieres reclamar la devolución de impuestos retenidos
- Recibiste beneficios del gobierno como el GST/HST credit
- Tienes ingresos superiores a los umbrales mínimos establecidos por la CRA
¿Y si estuve solo unos meses? No importa. Si trabajaste aunque sea unas semanas en Canadá, puedes (y debes) presentar la declaración para recuperar los impuestos retenidos. Muchos trabajadores de Working Holiday que estuvieron 6 o 12 meses recuperan entre 500 y 2.000 CAD.
Fechas clave del año fiscal canadiense
El año fiscal en Canadá coincide con el año natural: del 1 de enero al 31 de diciembre. Las fechas que tienes que recordar son:
- 1 de enero – 28 de febrero: Periodo en que recibes los documentos T4 de tus empleadores
- 1 de marzo: Apertura oficial de la temporada de declaraciones
- 30 de abril: Fecha límite para presentar la declaración y evitar penalizaciones
- 15 de junio: Fecha límite para autónomos (self-employed), aunque si debes impuestos, el pago sigue siendo antes del 30 de abril
Si ya has vuelto a tu país de origen después de tu estancia en Canadá, igual puedes —y debes— presentar la declaración. Se puede hacer completamente online desde cualquier parte del mundo.
Documentos que necesitas para declarar
Antes de empezar, reúne los siguientes documentos:
T4 — Resumen de ingresos y retenciones
Es el documento más importante. Tu empleador está obligado por ley a enviártelo antes del 28 de febrero del año siguiente. Aparece en tu cuenta de My Account de la CRA y también tu empleador puede enviarlo por email o correo postal. Contiene tus ingresos totales del año y los impuestos que te han retenido.
T4A — Otros ingresos
Se usa si recibiste pagos de otras fuentes: becas, pensiones, prestaciones por desempleo (EI), etc.
Número de seguro social (SIN)
Necesitas tu SIN para presentar la declaración. Si aún no lo tienes, aquí te explicamos cómo obtenerlo.
Otros documentos opcionales pero útiles
- Recibos de alquiler (en algunas provincias hay créditos para inquilinos)
- Gastos médicos no cubiertos por el seguro
- Donaciones a organizaciones benéficas canadienses
- Recibos de transporte público (en algunas provincias)
Cómo hacer la declaración de impuestos en Canadá: paso a paso
La buena noticia es que en Canadá existe software gratuito y aprobado por la CRA para hacer la declaración. El más popular entre hispanohablantes —y el que nosotros recomendamos— es Wealthsimple Tax (anteriormente SimpleTax), completamente gratuito y en inglés pero muy intuitivo.
Opción gratuita: Wealthsimple Tax
- Entra en wealthsimple.com/en-ca/tax y crea una cuenta gratuita
- Indica tu situación: si eras residente de Canadá o residente temporal durante el año fiscal
- Introduce la información de tu T4 (los campos están claramente indicados)
- El sistema calcula automáticamente a cuánto tienes derecho
- Revisa el resumen y envía directamente a la CRA de forma electrónica (NETFILE)
- Recibes el reembolso en tu cuenta bancaria canadiense en 2-4 semanas, o mediante cheque si ya cerraste la cuenta
Otras opciones: TurboTax y H&R Block
TurboTax y H&R Block también ofrecen versiones gratuitas para declaraciones sencillas. Son especialmente útiles si tienes ingresos de múltiples fuentes o situaciones más complejas. También existe el programa Community Volunteer Income Tax Program (CVITP) del gobierno, donde voluntarios certificados te ayudan gratis si tienes ingresos moderados.
Caso especial: declarar impuestos con Working Holiday Visa
Si viniste a Canadá con una Working Holiday Visa, tu situación fiscal tiene algunas particularidades que conviene conocer.
¿Eres residente fiscal o no residente?
Esta es la pregunta clave. La CRA considera tu estatus fiscal según factores como:
- Cuánto tiempo viviste en Canadá
- Si tenías una dirección permanente, cuenta bancaria o conexiones sociales en el país
- Si tus vínculos más fuertes eran con Canadá o con tu país de origen
Como regla general: si viviste en Canadá más de 183 días en el año fiscal, probablemente seas considerado residente fiscal. Esto es importante porque los residentes y no residentes tienen formularios y tasas distintas.
¿Residente o no residente? Las diferencias prácticas
- Residente fiscal: Declaras con el formulario T1 estándar. Tienes acceso a todos los créditos personales (Basic Personal Amount, GST/HST credit, etc.). Sueles recuperar más dinero.
- No residente: Declaras con el formulario T1 General + Schedule A. Solo tributas por los ingresos de fuente canadiense. Tienes acceso a menos créditos, pero igualmente puedes recuperar parte de lo retenido.
En caso de duda, la mayoría de los trabajadores de WHV que vivieron más de 6 meses en Canadá son tratados como residentes fiscales a efectos de la declaración anual.
Créditos y deducciones más comunes para inmigrantes
El sistema fiscal canadiense tiene numerosos créditos que reducen los impuestos que pagas. Estos son los más relevantes para inmigrantes y trabajadores temporales:
Basic Personal Amount (BPA)
Es el crédito más importante. Todos los residentes fiscales tienen derecho a no pagar impuestos federales sobre los primeros ~15.700 CAD de ingresos (2026). Esto significa que si ganaste por debajo de esa cantidad, podrías recuperar casi todo lo retenido.
GST/HST Credit
Es un crédito trimestral que el gobierno paga automáticamente para compensar el impuesto sobre el consumo (GST/HST). Al presentar la declaración, la CRA evalúa si tienes derecho a recibirlo. Muchos trabajadores con ingresos bajos o moderados reciben entre 100 y 500 CAD al año.
Canada Training Credit
Si pagaste cursos, formación o educación relacionada con tu trabajo durante el año, puedes deducir parte de esos gastos.
Créditos provinciales
Cada provincia tiene sus propios créditos adicionales. Ontario, por ejemplo, ofrece el Ontario Trillium Benefit, que puede significar cientos de dólares extra al año para residentes con ingresos bajos o medianos.
¿Cuánto dinero puedes recuperar?
La cantidad varía enormemente según tus ingresos, provincia de residencia y tiempo de estancia. Dicho eso, aquí tienes algunos ejemplos orientativos basados en casos reales:
- Trabajaste 6 meses ganando ~18 CAD/hora: Es habitual recuperar entre 800 y 1.500 CAD
- Trabajaste todo el año con salario mínimo: La devolución suele ser menor (entre 200 y 600 CAD) porque se habrán retenido impuestos más ajustados a tu situación
- Trabajaste en hostelería o comercio con propinas declaradas: Los números pueden ser distintos; consulta con un especialista
- Trabajaste menos de 3 meses: Igualmente puede haber devolución, especialmente si los meses que trabajaste fueron al principio del año
Recuerda que no declarar no significa que el dinero desaparezca: la CRA guarda el derecho a devolución durante 10 años, así que puedes reclamarlo aunque ya hayas vuelto a España o a tu país.
Preguntas frecuentes sobre impuestos en Canadá
¿Tengo que declarar impuestos en mi país de origen también?
Depende de tu país. En España, si viviste más de 183 días fuera, probablemente dejaste de ser residente fiscal español durante ese año. Te recomendamos consultar con un asesor fiscal en tu país para confirmar tu situación concreta.
¿Qué pasa si no tengo cuenta bancaria canadiense al recibir la devolución?
La CRA puede enviarte el reembolso mediante cheque a tu dirección actual, aunque estés en otro país. También puedes registrar una cuenta bancaria canadiense (algunas permanecen abiertas aunque no la uses) o solicitar que te lo envíen por transferencia internacional en algunos casos.
¿Puedo hacer la declaración aunque haya pasado más de un año?
Sí. Puedes presentar declaraciones de años anteriores (hasta 10 años atrás) y reclamar las devoluciones correspondientes. Muchas personas que vivieron en Canadá hace años descubren que tienen dinero pendiente.
¿Es complicado si no sé inglés?
Los formularios y el software están en inglés y en francés, pero son bastante visuales e intuitivos. Con esta guía y Wealthsimple Tax, la mayoría de los casos sencillos (un empleador, ingresos por trabajo) se resuelven en menos de una hora.
Conclusión: declara tus impuestos, probablemente te deban dinero
Los impuestos en Canadá son uno de esos temas que parecen complicados pero que, para la mayoría de inmigrantes y trabajadores de Working Holiday, son sorprendentemente manejables. Y lo más importante: en la gran mayoría de los casos, el resultado es positivo.
Si trabajaste en Canadá, no dejes ese dinero sobre la mesa. Dedica una tarde a reunir tu T4, abre Wealthsimple Tax y sigue los pasos. En 2-4 semanas podrías tener varios cientos de dólares de vuelta en tu cuenta.
¿Tienes dudas sobre tu situación concreta? Déjanos un comentario o escríbenos a través de la página de contacto. Y si estás preparando tu llegada a Canadá, no te pierdas nuestra guía sobre cuánto cuesta vivir en Canadá para saber con qué presupuesto contar.
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